Figure professionali nel settore borsa e titoli (compresa la negoziazione), con riferimento a organismo, albo, ordine o collegio ordinistico:
- Consulente Finanziario
- Intermediario Finanziario
- Agente di Borsa/Cambio
Associazioni professionali iscritte nell’elenco nazionale del ministero delle imprese e del made in Italy con specifica categoria finanziaria “Borse e Titoli” (compresa la negoziazione) istituita con decreto legislativo 109/2023 del ministero della giustizia:
- Professionisti BNT di borsa, negoziazione e titoli.
Descrizione dell’Attività di:
- Consulente Finanziario: Fornisce consulenza personalizzata a privati e aziende sulla gestione del patrimonio, la pianificazione finanziaria e la scelta degli investimenti più adatti al loro profilo di rischio.
- Intermediario Finanziario: Facilita gli scambi finanziari tra emittenti e investitori, eseguendo ordini di acquisto e vendita di strumenti finanziari per conto di terzi.
- Agente di Borsa/Cambio: Figura specializzata nell’esecuzione di ordini di acquisto e vendita di titoli e valute per conto dei clienti, operando generalmente su una piattaforma elettronica.
Associazioni professionali iscritte nell’elenco nazionale del ministero delle imprese e del made in Italy con specifica categoria finanziaria “Borse e Titoli” (compresa la negoziazione) istituita con decreto legislativo 109/2023 del ministero della giustizia:
- Professionisti BNT: Figura professionale specializzata in borsa, negoziazione e titoli. Comprende diversi profili: Estimatore: valuta strumenti finanziari e l’attività di Trading e redige perizie; Insegnante: trasmette conoscenze teoriche e pratiche sui mercati finanziari di alto livello ed educa all’alfabetizzazione in campo finanziario; Trader: negozia strumenti finanziari per generare profitti per proprio conto e quale esecutore per conto di clienti; Analista: conduce analisi di mercato e fornisce relazioni tecniche professionali; Tecnico QA: verifica la qualità dei software di negoziazione e fornisce dichiarazioni di AQ e conformità.
Albi – riferimenti legislativi:
- Consulente Finanziario: OCF – albo unico dei Consulenti Finanziari.
- Intermediario Finanziario: Albo unico degli intermediari finanziari.
- Agente di Borsa/Cambio: Albo unico degli intermediari finanziari.
- Professionista BNT: Legge 4/2013 e D.lgs 109/2023 -Albo CTU cat. “borsa e titoli“.
Attività Professionale:
- Consulente Finanziario: Consulenza finanziaria, pianificazione patrimoniale.
- Intermediario Finanziario: Esecuzione ordini, intermediazione.
- Agente di Borsa/Cambio: Negoziazione, cambio valute
- Professionista BNT: Estimo; Insegnamento; Trading; Analisi; Consulenza tecnica AQ.
Competenze chiavi:
- Consulente Finanziario: Conoscenza dei prodotti finanziari, analisi del rischio, capacità relazionali.
- Intermediario Finanziario: Conoscenza dei mercati finanziari, normativa sugli intermediari.
- Agente di Borsa/Cambio: Conoscenza dei prodotti finanziari, piattaforme di trading e delle valute.
- Professionista BNT: Estimo, valutazione strumenti finanziari, didattica, negoziazione, analisi di mercato, qualità e conformità software.
Ambito operativo:
- Consulente Finanziario: Banche, società di consulenza finanziaria, privati e aziende, mercati finanziari.
- Intermediario Finanziario: Banche, società di intermediazione, privati e aziende, mercati finanziari.
- Agente di Borsa/Cambio: Banche, società di intermediazione privati e aziende, mercati finanziari.
- Professionista BNT: Privati e aziende, giustizia, mercati finanziari.
Attività prevalente:
- Consulente Finanziario: Consulenza finanziaria.
- Intermediario Finanziario: Intermediazione finanziaria.
- Agente di Borsa/Cambio: Intermediazione finanziaria.
- Professionista BNT: Estimo in borsa negoziazione e titoli.
Livello di competenze:
- Consulente Finanziario: Medio
- Intermediario Finanziario: Alto
- Agente di Borsa/Cambio: Medio
- Professionista BNT: Alto
Valore etico:
- Consulente Finanziario: Medio, Presenza Codice etico.
- Intermediario Finanziario: Medio, Presenza Codice etico.
- Agente di Borsa/Cambio: Medio, Presenza Codice etico.
- Professionista BNT: Alto: Regolamento etico con assegnazione di stelle al valore etico, e presenza Codice etico.
Radici della professione:
- Consulente Finanziario: 1998 circa
- Intermediario Finanziario: XVII secolo
- Agente di Borsa/Cambio: 1925 circa
- Professionista BNT: Periodo panatenaico.
Di: Mulino F. M.
